Iniciar uma carreira como planejador financeiro pode ser uma jornada recompensadora e desafiadora. É uma profissão que exige conhecimento técnico, habilidades interpessoais e uma compreensão profunda das necessidades financeiras das pessoas. Aqui estão algumas etapas essenciais para começar nesta carreira:
- Formação educacional: Ser formado hoje não é algo obrigatório, mas normalmente muitos planejadores financeiros possuem um diploma universitário nas áreas de finanças, economia ou contabilidade. Aqui na CinQ, Marcos, um dos sócios ainda é estudante e já possui um faturamento acima dos R$150.000,00 anual.
- Certificações profissionais: Considerar obter certificações como CFP (Certified Financial Planner) ou CPA (Certified Public Accountant), que podem aumentar sua credibilidade e atratividade para potenciais clientes. Essas certificações fazem o preço do serviço do consultor aumentar.
- Experiência prática: Ganhar experiência através de planejamento financeiro da própria família e pessoas próximas,pode fornecer insights valiosos e habilidades práticas. Para quem está iniciando, estamos desenvolvendo o FinLife – Viva de finanças, um curso voltado para pessoas que estão fazendo transição de carreira e/ou querem começar no mercado financeiro.
- Desenvolver habilidades de comunicação: Ser capaz de explicar conceitos complexos de forma clara e eficaz é vital. A habilidade de construir relacionamentos sólidos com os clientes é igualmente importante.
- Entender as ferramentas e tecnologia: Familiarizar-se com o software de planejamento financeiro e outras ferramentas tecnológicas que podem ajudar a analisar e gerenciar as finanças dos clientes. Estamos desenvolvendo a plataforma Monix, onde consultores financeiros poderão gerenciar junto com seus clientes o fluxo de caixa e gestão de metas.
Livros que podem fornecer uma perspectiva valiosa sobre este tema:
- “Guia Prático do Planejamento Financeiro” por Rogério Olegário do Carmo – Este livro oferece uma visão prática sobre os fundamentos do planejamento financeiro no Brasil.
- “Finanças Pessoais: O que fazer com meu dinheiro” por Marcos Silvestre – Este livro cobre diversos aspectos das finanças pessoais, útil para quem está começando na área.
Iniciar uma carreira de planejador financeiro envolve educação adequada, certificações, experiência prática, habilidades de comunicação e conhecimento tecnológico. Esses elementos são fundamentais para estabelecer uma base sólida e crescer na profissão.
